CIBanco presentó una demanda ante la Corte del Distrito de Columbia contra el Departamento del Tesoro de Estados Unidos y su Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), tras ser señalado como facilitador de operaciones vinculadas al tráfico de opioides y ser excluido del sistema financiero estadounidense.
La acción legal responde a las órdenes emitidas por FinCEN el 25 de junio de 2025, que prohíben a las instituciones financieras de Estados Unidos realizar transacciones con CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, a partir del 4 de septiembre de 2025.
En un documento amplio, CIBanco calificó la medida como una “pena de muerte institucional”, argumentando que la sanción, impuesta bajo la autoridad de la Ley FEND Off Fentanyl de 2024, amenaza su viabilidad al cortarle el acceso al sistema financiero estadounidense.
La entidad mexicana afirmó que la decisión se tomó sin notificación previa ni oportunidad de defensa, violando la Ley de Procedimientos Administrativos y el debido proceso garantizado por la Constitución de Estados Unidos.
La institución destacó que opera bajo estrictas regulaciones nacionales e internacionales, supervisadas por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), el Banco de México (Banxico), la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB).
CIBanco rechazó las acusaciones de FinCEN, que lo vinculan con el lavado de dinero de cárteles mexicanos como el de Jalisco Nueva Generación, Sinaloa y Golfo, y aseguró que no se le proporcionó evidencia concreta de dichas actividades ilícitas.
La demanda subraya que la exclusión del sistema financiero estadounidense no solo afecta las operaciones del banco, sino también los derechos de sus clientes, cuyos recursos están protegidos conforme a la Ley de Protección al Ahorro Bancario.
CIBanco reiteró su disposición a colaborar con las autoridades de ambos países y pidió a la Corte que suspenda las sanciones hasta que se resuelva el caso, argumentando que las medidas de FinCEN generan un daño irreparable a su reputación y estabilidad financiera.
Por su parte, la SHCP ha señalado que no ha recibido pruebas concluyentes de las autoridades estadounidenses que vinculen a CIBanco con actividades ilícitas y la CNBV, ha implementado una intervención gerencial temporal en el banco para garantizar su cumplimiento normativo.
